Хищение денежных средств с банковских карт

В Республике Беларусь продолжают фиксироваться факты хищения денежных средств с банковских карт-счетов граждан.
В настоящее время на территории г. Иваново и Ивановского района наблюдается всплеск активности злоумышленников, которые осуществляют звонки (с использованием мессенджеров Viber, Telegram) на мобильные телефоны граждан и под видом представителя банковского учреждения Республики Беларусь пытаются завладеть реквизитами их банковских платежных карт и иными конфиденциальными данными, а в последующем с карт совершалось хищение денежных средств.
Указанные лица сообщают, что необходимо срочно осуществить какие-либо действия с банковской платежной картой, так как кто-то либо пытается похитить с неё денежные средства, либо оформляет кредит или производит подозрительную оплату, а также для возврата ошибочно списанных денег с банковской карты владельца. Для отмены такой операции у владельца карт-счета просят сообщить номер карты, имя владельца, срок действия, код безопасности (cvv-код, размещенный на обратной стороне карты).
Получив нужную им информацию обманным путем, звонившие лица получают возможность проводить финансовые операции с банковской пластиковой карточкой потерпевшего.
При этом в большинстве случаев потерпевшие сомневались в возможностях и полномочиях звонивших, но все равно поддались на их уговоры. Также граждан не смущал тот факт, что звонки поступали с иностранных номеров с телефонными кодами стран Латвии, Литвы, Эстонии, Армении, Украины, которые начинаются на +370, +371, +372, +380, что иногда звонящий в мессенджере «Вайбер» уже сразу обозначался на экране как «мошенник».
В последнее время мошенники осуществляют звонки в мессенджере «Вайбер» используя логотип АСБ «Беларусбанк», подписанный как «NationalBelarusbank», которые ничего общего с указанными банковскими учреждениями не имеют и являются новой формой мошенничества.
Также часто злоумышленники на сайте торговой площадки «Kyfar.by», под предлогом покупки товара предлагают перечислить предоплату за приобретение товара по объявлению, для чего просят продавца предоставить данные его банковской платёжной карты, либо высылают ссылку, по которой продавец товара должен пройти и там ввести данные своей банковской платёжной карты для получения денежного перевода. Все вышеуказанные действия заканчиваются хищениями денежных средств с банковских платёжных карт.
Популярной мошеннической схемой являются поддельные сайты. Мошенники выбирают иностранные домены первого уровня (.сс, .li, .fun, .be например), также могут регистрироваться в зоне .by. Среди примеров - olliner.by, kufar.cc., т.е. меняется одна или несколько букв, чтобы название сайта было похоже на официальное.
Как правило, на «фейковых» адресах размещаются сайты, внешне практически неотличимые от оригинальных, после чего жаждущие наживы размещают объявления о продаже несуществующих товаров на оригинальных ресурсах. Еще есть поддельный продавец.
Покупатель, найдя интересующий его товар, обращается к «продавцу», который пытается увести жертву на поддельный ресурс. Здесь он намерен получить данные банковской карты – пользователь сам введет всю информацию и подтверждающие коды. И с некоторой вероятностью лишится всех средств, а не то только лишь «оплаты» за товар.
Во время переписки мошенник утверждает, что оплата якобы возможна только после оформления доставки курьером. Далее за кадром он имитирует бурную деятельность и затем предлагает ссылку на «левый» ресурс. Заходя на данный ресурс, продавец видит размещенное им объявление о продаже товара, а также сведения о том, что покупатель уже осуществил оплату за данный товар. И чтобы получить денежные средства, на данном ресурсе необходимо ввести реквизиты своей карточки, на которую необходимо зачислить деньги. После заполнения всех предоставленных граф, через время все денежные средства в карт-счета банковской карты похищаются.
В 2020 году на территории района указанными способами совершено хищение более 38 тысяч рублей у 50 человек.
С начала этого года на территории города Иваново и Ивановского района возбуждено 7 уголовных дел связанных с хищением денежных средств путем завладения персональными данными карт-счетов граждан (действия виновных лиц квалифицированы по ст.212 УК Республики Беларусь).
Уважаемые граждане!
Чтобы избежать хищений, никому НЕ СООБЩАЙТЕ по телефону и в интернете реквизиты банковских карточек (номер, срок действия, код на оборотной стороне), свои паспортные данные, смс-коды от банка. Это залог того, что у вас не похитят деньги с банковской карточки.

Информация подготовлена Прокуратурой Ивановского района Брестской области